החזרי מס הנהלת חשבונות

החזר מס הוא תשלום שמבצעת רשות המיסים לאזרח ששילם יותר מס ממה שהיה חייב בפועל במהלך שנת המס. ברוב המקרים, תשלומי המס נעשים על בסיס הערכה – לדוגמה דרך תלוש המשכורת או מקדמות מס – אך כאשר מתבצע חישוב שנתי מדויק, לעיתים מתברר כי העובד או העצמאי זכאים להחזר כספי.

למי מגיע החזר מס?

יש לא מעט סיבות שבגללן ייתכן ומגיע לכם החזר מס הכנסה, גם אם אינכם מודעים לכך. בין המצבים הנפוצים:

• החלפת מקום עבודה במהלך השנה
• תקופות של אבטלה או חופשה ללא תשלום
• קבלת קצבאות (לדוגמה: דמי לידה או דמי אבטלה)
• תשלום יתר למס הכנסה
• תשלום למס ללא ניכוי של נקודות זיכוי
• הוצאות מוכרות כמו: לימודים אקדמיים, תרומות, תשלומי מזונות ועוד

גם עצמאיים וגם שכירים עשויים להיות זכאים להחזרי מס – לכן חשוב לבדוק זאת באופן אישי.

איך בודקים זכאות להחזר מס?

הדרך הפשוטה ביותר לבדוק אם מגיע לכם החזר מס לשכירים או לעצמאים היא באמצעות חברה המתמחה בתחום. יש גם אפשרות להגיש את הבקשה לבד, דרך אתר רשות המיסים, אך רבים בוחרים בשירות מקצועי שיטפל עבורם בכל המסמכים, הבדיקות וההגשה – במיוחד כאשר מדובר בהחזר רטרואקטיבי של עד 6 שנים אחורה.

אילו מסמכים צריך לצרף?

כדי להגיש בקשה להחזר מס, תצטרכו לצרף את המסמכים הבאים:

• טפסי 106 מכל מקומות העבודה הרלוונטיים
• טופס 867 מהבנק (אם יש רווחים מהשקעות)
• אישורים על לימודים, תרומות, קצבאות או מצב משפחתי
• צילום תעודת זהות עם ספח

תוך כמה זמן מקבלים את ההחזר?

לאחר הגשת הבקשה, רשות המיסים בודקת את הנתונים ומעבירה את הסכום לחשבון הבנק של המבקש – לרוב תוך מספר חודשים. ככל שהתיק ברור יותר והמסמכים שלמים, כך התהליך יהיה מהיר יותר.

למה חשוב לבדוק זכאות?

ישראלים רבים זכאים לאלפי שקלים בהחזר מס – אך פשוט לא בודקים. מדובר בכסף שמגיע לכם כחוק, ולעיתים קרובות אין שום צורך בהשקעה גדולה של זמן או כסף כדי לקבל אותו. בדיקה מהירה יכולה להניב החזר של אלפי שקלים – סכום לא מבוטל.

אם עבדתם ביותר ממקום עבודה אחד, עברתם שינוי במצב האישי או הכלכלי שלכם, או סתם לא בטוחים אם חישוב המס היה מדויק – ייתכן מאוד שמגיע לכם החזר מס. אל תתנו לכסף שמגיע לכם להישאר בקופת המדינה. בצעו בדיקה מקצועית, ואולי תופתעו לגלות שמגיע לכם החזר משמעותי.