מה צריך ללמוד כדי להיות יועץ ביטוח?
הידעתם ?
עד לפני שנים לא רבות סוכני ביטוח רבים התחזו ליועצי ביטוח והעניקו ללקוחות ייעוץ שלא היה אובייקטיבי כלל וכלל. סוכנים אלו אף פתחו סוכנויות "ייעוץ" בעלות שם שונה משל סוכנות הביטוח כדי להתחזות ליועצי ביטוח אובייקטיבים. לכן בשנת 2005 נוסד בישראל חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני המגדיר בדיוק מיהו סוכן ביטוח ומיהו יועץ ביטוח ואינו מאפשר לסוכן להתחזות ליועץ בשום פנים ואופן.
בזכות החוק המגדיר כי סוכן ביטוח לא יכול להיות יועץ ביטוח, יועצי הביטוח חייבים לעבור הכשרה מקצועית ומקיפה במוסד לימודים מוכר, על מנת שיקבלו את הרישיון ויוכלו לעסוק במקצוע בתור יועצי ביטוח אובייקטיביים לחלוטין.
אם אתם שואלים את עצמכם מה צריך ללמוד כדי להפוך להיות יועץ ביטוח, קראו את המאמר הבא..
הדברים שכלולים בלימודיי ייעוץ ביטוחי:
לימודי ביטוח נרחבים: כדי שהיועץ יוכל לעסוק בתחום הביטוח ולהעניק ייעוץ נכון ומדויק ללקוחות שלו הוא חייב לשלוט בכל התחומים של הביטוח ובכל הפרטים הקטנים. לכן, ההכשרה של יועצי הביטוח כוללת לימוד מקיף של שלל תחומי הביטוח השונים, של החוקים הממשלתיים בתחום ושל כל פרט ופרט הקשור לעולם הביטוח.
לימודי מתמטיקה: כדי להפוך ליועץ ביטוח מן השורה הלומד חייב להיות בקיא במתמטיקה, בסטטיסטיקה ובחשבונאות ברמה הגבוהה ביותר. לכן ההכשרה של יועצי ביטוח כוללת קורסים רבים בתחומים הללו. אם אתם לא מתחברים למספרים ולשיעורי מתמטיקה, כנראה שהמקצוע הזה לא בשבילכם.
תרגולים מעשיים: הקורס המכשיר את יועצי הביטוח כולל גם לימודים תיאורטיים וגם לימודים מעשיים. בסוף הלימודים התלמידים נבחנים על יכולתם לעסוק בתחום, על הידע אותו צברו במהלך הלימודים ועוברים גם תהליך המדמה את העבודה בשטח על מנת שיגיעו למקצועם החדש מוכנים ככול האפשר וכמובן כדי שיוכלו להעניק את שירותי הייעוץ הטובים והמקצועיים ביותר בכול נושא ביטוחי החל מביטוח דירה וכלה בביטוח פנסיוני.
לסיכום: אם אתם רוצים לעסוק בתחום ולהפוך להיות יועצי ביטוח מקצועיים אתם חייבים לעבור הכשרה מתאימה. בין אם תיגשו אל קורס ההכשרה המיועד ליועצי ביטוח בלבד ובין אם תיגשו ללימודי תואר ראשון העוסקים בכול תחומי הביטוח, כדאי לכם להיות בטוחים שזהו התחום בו תרצו לעסוק בעתיד. קחו בחשבון כי תקופת ההכשרה נחשבת לתקופה אינטנסיבית ודיי קשה ולכן אתם חייבים להיות בעלי כוח רצון עז כדי שתוכלו לסיים את הלימודים בהצלחה, לקבל את הרישיון ולהתחיל לעבוד.