רואי חשבון ישמחו לספק לכם שירותים נוספים מעבר לשירותי ראיית חשבון (כמו הנהלת חשבונות ודוחות כספיים). בין השירותים האלה ניתן למצוא שירותי ייעוץ שונים, שכמה מהם נזכיר במאמר שלפנינו.
רואי חשבון מספקים שירותים ייחודיים – שירותי ראיית חשבון – שרק להם מותר לספק ללקוחות. אבל מלבד ראיית חשבון כשלעצמה, רואי חשבון רבים עוסקים היום בשירותי ייעוץ ושירותים פיננסיים אחרים בהם יש להם יתרונות יחסיים. שירותים אלה כוללים – כמו שכבר ראינו – שירותי הנהלת חשבונות ועריכת דוחות כספיים, ולפנינו כמה שירותים נוספים.
רואה חשבון לתכנון ויעוץ כלכלי
רבים פונים ליועצים כלכליים שונים לקבלת יעוץ לפני שהם פותחים עסק חדש, מקימים חברה או נכנסים לשותפות. ברמת הצרכן הפרטי, רוב היעוצים להם אנחנו נדרשים הם ברמת ההשקעה של החסכונות הפרטיים שלנו, אולי כספי הפנסיה או סכומי כסף שונים כמו קופות גמל שהשתחררו. רואה חשבון טוב יהיה נכס של ממש בכיוונים האלה, היות ויש להניח שהוא יתמצא בנעשה בשוק ביחס למה שיתאים לחוסך הפרטי ואפילו למשקיע העסקי.
רואה חשבון לתכנון פיננסי
יעוץ כלכלי ותכנון פיננסי נראו עד לא מזמן כדברים ששמורים ל'מי שיש לו כסף'. הרבה מאוד חברות ליעוץ כלכלי התבססו על מודל של עמלות מהתיק אותו ניהלו, ולא היו מעוניינות לטפל בתיקים קטנים מכמה עשרות אלפי דולרים ויותר. הדברים השתנו בשנתיים-שלוש האחרונות, וכיום ישנה מודעות גם בקרב משקי הבית הקטנים יותר לצורך ביעוץ פיננסי. כך, אם אתם רוצים לצאת מהמינוס שלכם או לתכנן העברת רכוש ליורשים, רואה חשבון כיועץ פיננסי-משפחתי הוא אופציה לא רעה בכלל: הייעוץ לא רק שיהיה אובייקטיב, אלא שוב – ראיה כללית של הדברים, כולל אספקטים של תכנון מס, ירושה וכד'.
יעוץ מינהלי ויעוץ ארגוני
כאן פונים הדברים כבר לחברות או לארגונים שונים, שלהם דרוש יעוץ כללי בתחומי הניהול. לא תמיד מעוניין בעל עסק קטן לקחת מנהל מקצועי – מנכ"ל – חיצוני, והוא מעוניין לשמור על הניהול השוטף של החברה אצלו בידיים. מצד שני, אדם כזה צומח לרוב מהרקע המקצועי של החברה שלו והוא אינו מיומן באספקטים הניהוליים – במיוחד הפיננסיים – של חברות. כאן יכול רואה חשבון לשמש כיועץ, שיקבע עבור המנהל המקצועי את אופני הפעולה הכלכליים-פיננסיים, כמו שימוש בכלים בנקאיים, הענקת אשראים ועוד. רואה החשבון יוכל גם לייעץ בשאלת העלות הכלכלית של שכירת עוד עובדים (מול שימוש במיקור חוץ, למשל) והכל מנקודת מבט כלכלית טהורה.
