פרטים
תכנון פיננסי אסטרטגי ומותאם אישית, הכולל מיפוי ואופטימיזציה של כלל הנכסים, שימוש בכל תיקוני המס הרלוונטיים, השקעות אלטרנטיביות, ניתוח התיק הפנסיוני תוך שימוש בפתרונות פיננסיים מיוחדים ויצירתיים ומתן ייעוץ וליווי צמוד ברמה הגבוהה ביותר. אנו שמים דגש מיוחד על רמת השירות ומחוייבים לרמת השירות הגבוהה ביותר תוך יחס והיכרות אישית עם המשקיעים. הזמן הוא המשאב החשוב ביותר שלכם ולכן קיימת זמינות אישית ומקצועית 24/7 לכל צרכי המשקיע, קטנים עד גדולים. ההתמחות שלנו היא בתחום הפיננסי והתכנון הפנסיוני, ניסיון רב שנים בהשקעות מובילים את לקוחותינו להצלחה, אנו מציעים לכם תכנון פיננסי ואסטרטגי מותאם אישית, הכולל מיפוי ואופטימיזציה של כלל הנכסים, שימוש בכל תיקוני המס הרלוונטיים, השקעות אלטרנטיביות, ניתוח התיק הפנסיוני תוך שימוש בפתרונות פיננסיים מיוחדים ויצירתיים. סתיו אורן מנכ"ל ובעלים של סתיו אורן תכנון פיננסי נעים מאוד, שמי סתיו אורן, בעל רישיון מטעם משרד האוצר כסוכן ביטוח פנסיוני ושיווק פיננסי, בוגר שני תארים בכלכלה ומנהל עסקים התמחות במימון בהצטיינות, מרצה ומתרגל במקצועות מאקרו כלכלה ובוגר בחינות הרשות לניירות ערך.ֿ בבעלותי קבוצת פייסבוק מקצועית בשם פורום תכנון פנסיוני והשקעות המונה 1500 משתתפים פעילים. בעל ניסיון מספר שנים בניהול תיקי לקוחות, הגדלת הרווחיות ובניית אסטרטגית השקעה לטווח ארוך. כחלק מעבודתי בשיתוף פעולה עם חברת נטו תכנון פיננסי, הקבוצה הפרטית הגדולה בישראל לתכנון פיננסי, הקמתי צוות עובדים מיומן ומוכשר, מערך אסטרטגי שמאפשר לנו להוביל ולתת שירות מעולה לכם, לקהל לקוחותינו. אנחנו ב"אורן תכנון פיננסי" מומחים בבניית אסטרטגיה אישית בתיקי השקעות הפיננסי והפנסיוני , השקעות אלטרנטיביות תוך כדי מקסום של השקעה באופן אידיאלי בהתאם לצרכיי הלקוח והקטנת מיסוי. מתחייב לשירות אישי ומקצועי- טובת הלקוח תמיד לנגד עינינו. בואו להכיר את שיטת העבודה היעילה והמשתלמת ביותר!אמנות פוגשת שירות
- רמת השרון
- תל אביב יפו
- בת ים
- גבעתיים
- הרצליה
- חולון
- כפר סבא
- נתניה
- פתח תקווה
- ראשון לציון
- רמת גן
- רעננה
- הוד השרון
דירוגים וחוות דעת
ציון ממוצע
5.0 | 5 מדרגיםמידע נוסף
לכם המשקיעים, (ללא אותיות קטנות) כלום.
השירות ניתן ללא עלות או התחייבות עבורכם לאורך כל הדרך.
השכר שלי נגבה ישירות מהמוסדיים עצמם – בנקים, חברות הביטוח ובתי ההשקעות באופן שווה מתוקף היותי בעל רישיון ממשרד האוצר.
רובנו מתנהלים עם אנשי מקצוע בכל תחום (רו"ח, עו"ד בתחומים שונים, יועצים שונים ועוד).
ההשפעה של התחום הפיננסי על רווחתנו הכלכלית, ואיכות חיינו היא כנראה הגבוהה ביותר (שיפור קטן בתשואת תיקי ההשקעות שלנו משמעותי הרבה יותר מעליית שכר שנשיג במקום העבודה שלנו).
לכולנו יש את המקצוע שלנו, וגם אם יש לנו נגיעה לעולם ההשקעות, כנראה שאנחנו לא בקיאים בכל המוצרים, הטבות המס וההשקעה הטובה ביותר בכל רגע נתון. מתכנן פיננסי מקצועי יידע לקבל עבורנו את ההחלטות הטובות ביותר בזמן אמת, וכמובן ימנע מאיתנו לבצע החלטות פזיזות באירועי קיצון דוגמת משבר הקורונה שחווינו בשנה שעברה.
אכן מתכנן פיננסי חייב ברישיון!
כל מתכנן פיננסי שפועל בתחום הפנסיוני (חלק משמעותי בתכנון הפיננסי) חייב להחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.
בנוסף, חלק מהמתכננים הפיננסיים מחזיקים גם ברישיון של מתכנן פיננסי בינלאומי (CFP) – שנה וחצי של לימודים בהשקעות, מיסוי, פרישה, תכנון בין דורי ועוד אך זוהי לא חובה עפ"י חוק.
קודם כל, זה אפשרי.
אך פניה ישירה לכל החברות תגזול מאיתנו זמן יקר.
מתכנן פיננסי אובייקטיבי פועל מול כלל החברות והגופים השונים, ער לשינויים והתמורות בתחום, ויודע לבחור בחברה המתאימה לכל סיטואציה ולכל מוצר.
כנראה שאם נתנהל באופן ישיר מול החברה, לא נדע אם החברה "מזייפת", אם יש חברה אחרת, טובה יותר, נקבל שירות הרבה פחות טוב ומקצועי מנציגי שירות מתחלפים ("נחזור אלייך תוך שני ימי עסקים") שעובדים בשעות עבודה מוגבלות ועוד.
תכנון פיננסי זה ממש לא "זבנג וגמרנו".
המתכנן הפיננסי עומד לרשותנו בכל נושא ובכל התלבטות או התייעצות ("אני צריך כסף", "נכנס לי כסף", "האם כדאי לשנות מסלול", "מה מצב השווקים וההשקעות שלי?" ועוד).
ניתן בהחלט לצפות גם לקשר יזום מהמתכנן הפיננסי באופן שוטף (עדכון על מצב השווקים, עדכון על השקעות חדשות וכמובן אם נדרש לבצע שינויים בפורטפוליו ההשקעות).
ממש לא!
המתכנן הפיננסי דווקא דואג לכך שנקבל מכל ספק את התנאים הטובים ביותר, כך שלעיתים דמי הניהול שנוכל להשיג דרכו יהיו דווקא נמוכים יותר.
כיצד זה הגיוני? בית ההשקעות לא משתמש בכוח האדם שלו בכל התהליך (מקצועי ותפעולי) ובכך חוסך בעלויות.
עבודה עם מתכנן פיננסי שדואג לנו לא רק שלא תעלה לנו כסף, אלא דווקא תחסוך לנו בעלויות.
רואי חשבון עוסקים בתחום שונה לגמרי – דוחות שנתיים, הנהלת חשבונות, רווח והפסד ועוד.
הם אינם בקיאים בתיקוני המס, וודאי שלא בהשקעות אלטרנטיביות, ולא חיים את התחום כמו מתכנן פיננסי.
לראייה, רבים מהם מלווים בעצמם ע"י מתכנן פיננסי.
שאלה מעולה, התשובה היא שילוב של מספר פרמטרים:
*מקצועיות המתכנן – כמו בכל תחום, המתכנן הפיננסי צריך לשלוט בכל תחום של התכנון הפיננסי, להיות מעודכן בכל השינויים והתמורות בתחום, הן בהיבט המיסוי, והן בהיבט ההשקעות, להכיר את היתרונות והחסרונות של כל מוצר, וכל חברה וכמובן לדעת לשלב את הכל לחליפה האופטימלית עבור המשקיע.
*יצירתיות – תכנון פיננסי זה לא "זבנג וגמרנו" – המתכנן הפיננסי מלווה אתכם בכל סיטואציה או צומת דרכים, מידת היצירתיות שלו היא פרמטר מכריע במתן פתרונות "מחוץ לקופסא" בנקודות הזמן המורכבות שהחיים מעמידים בפנינו.
*רקע, הכשרות וניסיון – מתכנן פיננסי איכותי אוחז בכל הרישיונות וההכשרות הנדרשות, בעל ניסיון רב בתחום שוק ההון וההשקעות, עבר וראה אירועים ותהליכים.
*שקיפות, שירות ואובייקטיביות – עלינו לזהות האם ליבו של המתכנן נמצא "במקום הנכון". האם האינטרסים שלו זהים לשלנו, האם הוא מנסה "למכור" לנו את המוצרים הטובים עבורנו או עבורו. המתכנן הפיננסי שנרצה לבחור בו עושה את עבודתו מתוך תחושת שליחות ושואב סיפוק ומוניטין מהצלחתו המקצועית.
*זיהוי והבנת הצרכים – מאחר שתכנון פיננסי מתבצע עם אנשים, על המתכנן הפיננסי להבין את הצורך של כל משקיע, לזהות את פרופיל הסיכון והמאפיינים של כל אדם, ולדעת לבנות את החבילה הטובה ביותר בהתאם.
לאורך חיינו אנחנו עומדות בפני החלטות פיננסיות רבות, שלהן השפעה על העתיד שלנו, גם הרחוק יותר. ההחלטות הנוגעות לאספקט הפנסיוני נחשבות להחלטות אקוטיות, בשל ההשפעה שיש להן על התקופה בה מקורות ההכנסה של האדם העובד מצטמצמים, או, אפילו, נעלמים לגמרי. עם זאת, לגיל בו נעשה התכנון הפנסיוני הראשוני ישנה השפעה ישירה על מהותו של התכנון ועל נקודות הכובד שלו. למשל:
בגילאים 25-35 – תכנון פנסיוני יכול לסייע לאדם בגיבוש התנהלותו בשנים הבאות בכל הנוגע לביטוח ולפנסיה.
בגילאים 35-55 – תכנון פנסיוני יתמקד בסקירת הקיים, איתור טעויות קיימות בתיק ביטוחי הפנסיה, בהתאמתו לשינויים שחלו בחיי האדם בשנים שחלפו וגם בהוזלת העלויות הכרוכות בו.
בגילאים 55-67 – הישורת האחרונה של התכנון הפנסיוני והיא מתמקדת בעיקר בביצוע השיפורים האחרונים הנחוצים בתיק הביטוחים הפנסיוניים והכנת נכסיו וחסכונותיו של המבוטח לקראת פרישה (ע"י מקסום הטבות מס, למשל).
- עברית
- English
12.04.2023 שירותמחירמקצועיותזמן תגובה אמינות Avraham Dorani 12.04.2023 שירותמחירמקצועיותזמן תגובה אמינות eldan m
תגובות נוספותמקצוען. בכל השקעה כספית אני מרים טלפון ומקבל הצעה מפורטת.
פניתי לסתיו לאחר והיה לי באלגן גדול מאוד בכל מה שקשור לפנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וכספים שהושקעו במסלולים רבים. סתיו נתן לי שירות מצוין והיה שם בשבילי לכל שאלה ובקשה הכל שעה היום התיק מנוהל ברמה הכי גבוה שיש ומשיג תשואות יפות מאוד למרות הירידה בשוק שהעולם חווה. ממליץ בחום